Proceso de registro de criptoempresas en Panamá: 7 pasos en 2-3 semanas
Desde la firma del contrato hasta la apertura de cuentas operativas en 2-3 semanas. Tarifa fija de €6,000. Totalmente en línea: sin viajar a Panamá, sin enviar documentos por correo postal. Esto es exactamente lo que ocurre en cada uno de los 7 pasos.
Paso 1: Firmar el contrato (Día 1)
Usted aporta: una llamada de 30 minutos para confirmar que Panamá es la opción adecuada. Confirme el número de personas en la estructura (1 persona con una base de €6,000, o personas adicionales a €250 cada una).
Nosotros entregamos: carta de encargo con el alcance, cotización de tarifa fija y cronograma del proyecto. Usted firma electrónicamente y ponemos en marcha el Paso 2.
Paso 2: Pagar €6,000 (Día 1-2)
Usted aporta: transferencia bancaria de €6,000 (u otro método de pago acordado). Añada €250 × el número de personas adicionales si la estructura tiene más de 1 persona.
Qué activa esto: la contratación del agente residente, la preparación del pre-registro ante el Registro Público de Panamá y la programación de la notaría.
Paso 3: Recopilar documentos (Días 2-7)
Usted aporta: 5 documentos por persona en la estructura:
- Copia del pasaporte (escaneo legible de la página con la foto)
- Dirección, teléfono y correo electrónico de contacto
- Comprobante de domicilio - extracto de cuenta bancaria emitido en los últimos 12 meses (también se acepta una factura de servicios públicos)
- CV o perfil de LinkedIn (trayectoria profesional)
- País de residencia fiscal + número de identificación fiscal (TIN)
Nosotros entregamos: lista de verificación de documentos con ejemplos, cuestionario KYC e instrucciones para su notario local.
Consejo: los extractos bancarios (punto 3) pueden ser la pieza más lenta si su banco actual no los emite con rapidez. Solicite el extracto el Día 1 del Paso 1: a menudo estará listo para cuando termine el Paso 2.
Paso 4: Notarizar los documentos (Días 5-10)
Usted aporta: notarice su copia del pasaporte + comprobante de domicilio ante un notario local en su país. Envíenos copias escaneadas.
Nosotros entregamos: instrucciones específicas para el notario (algunos países requieren apostilla; le indicamos cuáles). Si su país es signatario del Convenio de La Haya sobre la Apostilla (la mayoría lo son), la apostilla es sencilla.
Paso 5: Registrar la empresa en Panamá (Días 10-15)
Nosotros entregamos: el agente residente presenta la escritura de constitución ante el Registro Público de Panamá. Sociedad Anónima registrada en 2-5 días hábiles. Registro fiscal RUC ante la DGI. Usted recibe:
- Certificado de constitución
- Títulos de acciones (nominativas, no al portador - los bancos rechazan las al portador)
- Libro corporativo (en poder del agente residente)
- Escritura de constitución certificada (en español + traducción al inglés)
- Identificación fiscal RUC
Paso 6: Comenzar a operar (Día 15+)
Ahora puede: iniciar actividades operativas bajo su Sociedad Anónima panameña. Firmar contratos, emitir facturas, aceptar pagos en stablecoins o criptomonedas, lanzar productos.
Las 11 actividades permitidas incluyen exchange de criptomonedas, OTC, IEO, custodia, acuñación de NFT, emisión de tokens, staking, emisión de tarjetas de débito y más. Ver la lista completa de actividades →
Paso 7: Abrir cuentas (Días 15-21)
Nosotros entregamos: presentaciones previamente verificadas con 7 proveedores de pagos afines a las criptomonedas que ya han incorporado empresas cripto panameñas anteriormente. Cada incorporación tarda de 3 a 7 días hábiles; en total: 1-2 semanas para sus primeras cuentas operativas.
Los 7 proveedores cubren:
- Procesadores de pagos con stablecoins (USDC, USDT)
- Conversión de cripto a fiat mediante rieles de stablecoins
- Socios emisores de tarjetas (para tarjetas de débito de marca propia)
- Socios de banking-as-a-service
- Cuentas EMI multidivisa
- APIs especializadas de pagos con criptomonedas
- Socios de liquidez OTC
Si necesita servicios bancarios adicionales más allá de estos 7 (por ejemplo, cuentas bancarias panameñas tradicionales en Banistmo / Banesco / Multibank), podemos coordinarlo por separado con un costo por banco.
Expectativas realistas de plazos
| Etapa | Días | Cuello de botella |
|---|---|---|
| Pasos 1-2 (contrato + pago) | 1-2 días | Capacidad de respuesta del fundador |
| Paso 3 (recopilación de documentos) | 2-7 días | Emisión del extracto bancario |
| Paso 4 (notarización) | 2-5 días | Programación del notario local |
| Paso 5 (registro en Panamá) | 2-5 días hábiles | Tramitación en el Registro Público de Panamá |
| Paso 6 (operativo) | El mismo día que el Paso 5 | - |
| Paso 7 (apertura de cuentas) | 5-14 días | KYC del proveedor de pagos |
| TOTAL (mejor caso) | 14 días (2 semanas) | - |
| TOTAL (habitual) | 17-21 días (2-3 semanas) | - |
Qué puede acelerar el proceso
- Extracto bancario listo de antemano. Solicítelo a su banco el Día 1.
- Documentos previamente notarizados. Si puede reservar la notarización con antelación, el Paso 4 se reduce.
- Estructura de 1 persona. Sin notarizaciones adicionales ni coordinación entre personas.
- Pasaporte de la UE/EE. UU./Reino Unido. La apostilla es más rápida en los países del Convenio de La Haya.
Qué ralentiza el proceso
- Emisión lenta del extracto bancario. Algunos neobancos no emiten extractos formales con rapidez.
- Fundadores en múltiples jurisdicciones. El notario + la apostilla de cada país tienen su propio plazo.
- Países que no son parte del Convenio de La Haya. La legalización consular sustituye a la apostilla y tarda de 2 a 4 veces más.
- Preguntas de KYC del proveedor de pagos. El KYC para empresas cripto puede generar solicitudes adicionales de documentos.
Preguntas frecuentes - Proceso de solicitud en Panamá
¿Cuánto tarda el registro cripto en Panamá de principio a fin?
2-3 semanas de principio a fin. Pasos 1-2 (contrato + pago): 1-2 días. Paso 3 (documentos): 2-7 días. Paso 4 (notarización): 2-5 días. Paso 5 (registro en Panamá): 2-5 días hábiles. Pasos 6-7 (operativo + cuentas): 5-14 días para las primeras cuentas. Total habitual: 17-21 días.
¿Necesito viajar a Panamá?
No. El registro cripto en Panamá es totalmente en línea. Los documentos se firman y notarizan en su país de origen y se envían electrónicamente al agente residente. No se requiere viajar a Panamá en ningún paso.
¿Necesito enviar documentos por correo postal?
No. Todos los documentos se intercambian electrónicamente. Las copias escaneadas de los documentos notarizados son suficientes para la presentación ante el Registro Público de Panamá. Esto es drásticamente más sencillo que las jurisdicciones offshore más antiguas que aún exigen el envío físico de documentos.
¿Qué pasa si mi país exige legalización consular en lugar de apostilla?
La mayoría de las principales economías (EE. UU., Reino Unido, UE, Canadá, Australia, Singapur, etc.) son signatarias del Convenio de La Haya sobre la Apostilla, por lo que la apostilla es suficiente. Si tu país NO es signatario, la legalización consular a través del consulado panameño en tu país sustituye a la apostilla. Esto normalmente añade de 2 a 4 semanas al Paso 4.
¿Qué ocurre después del Paso 7? ¿Cuál es el proceso continuo?
A partir del Paso 7, tú operas la empresa. Obligaciones a partir del año 2: impuesto de franquicia gubernamental de $300 (con vencimiento el 15 de julio), renovación del agente residente (~$300-$1,500) y mantenimiento de registros internos (las facturas y los contratos deben conservarse y presentarse dentro de los 4 meses posteriores al cierre del ejercicio fiscal; solo registro interno, no se presenta ante el gobierno). No se exige contabilidad formal.
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