Licencia de Custodia de Monederos Cripto en Canadá (2026): Coste y Constitución Licencia de Custodia de Monederos Cripto: Guía Completa 2026
Canadá se ha consolidado como una jurisdicción clara y estructurada para las empresas cripto. Si tiene previsto ofrecer servicios de custodia de monederos cripto a canadienses, debe registrarse como Empresa de Servicios Monetarios (MSB) ante el Centro de Análisis de Informes Financieros y Transacciones de Canadá (FINTRAC). No se trata de una licencia cripto a medida, sino de un registro que abarca los servicios de intercambio y transferencia de moneda virtual, incluida la custodia.
A partir de 2026, el marco regulatorio es estable. FINTRAC supervisa el cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Los reguladores provinciales de valores también pueden imponer requisitos, especialmente si ofrece productos de staking o rendimiento. Consulting24 asesora y coordina su solicitud, asegurando que cumpla con todas las obligaciones federales y provinciales.
Esta guía abarca quién necesita la licencia, los costes, los plazos, los requisitos de capital, el tratamiento fiscal y un proceso paso a paso. También comparamos Canadá con otras jurisdicciones como Panamá, Estonia y Lituania para ayudarle a decidir la opción más adecuada para su negocio.
¿Qué es la Licencia de Custodia de Monederos Cripto en Canadá?
La licencia de custodia de monederos cripto en Canadá no es una licencia independiente, sino un registro en virtud de la Ley de Productos del Delito (Blanqueo de Capitales) y Financiación del Terrorismo (PCMLTFA). Las empresas que prestan servicios de monederos con custodia —es decir, que custodian claves privadas en nombre de los clientes— se consideran empresas de servicios monetarios. Deben registrarse ante FINTRAC e implementar un programa de cumplimiento.
Los requisitos clave incluyen designar a un responsable de cumplimiento, realizar evaluaciones de riesgo, mantener registros y reportar transacciones sospechosas. El registro no abarca la supervisión prudencial ni la protección del consumidor más allá de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Para los servicios de custodia que impliquen valores (por ejemplo, staking), los reguladores provinciales como los Administradores de Valores Canadienses (CSA) pueden exigir un registro adicional en virtud de las leyes de valores.
Consulting24 le ayuda a navegar tanto por la capa federal como por la provincial. Asesoramos sobre la estructuración de su entidad y su programa de cumplimiento para cumplir con los estándares de FINTRAC. Por ejemplo, un programa de cumplimiento típico debe incluir políticas escritas, una metodología de evaluación de riesgos, formación continua y un mecanismo de revisión. Hemos visto solicitudes retrasadas porque la evaluación de riesgos no abarcaba todos los productos. Una evaluación de riesgos exhaustiva debe abordar los tipos de monedas virtuales custodiadas, el volumen de transacciones, la distribución geográfica de los clientes y los métodos de transferencia de fondos. Para un servicio de custodia, los riesgos principales son el robo, la pérdida de claves privadas y el uso de la plataforma para el blanqueo de capitales. Su programa debe detallar cómo mitiga estos riesgos, incluidos los procedimientos de almacenamiento en frío, los monederos multifirma y los sistemas de monitorización de transacciones.
¿Quién necesita este registro?
Cualquier empresa que preste servicios de monederos con custodia a residentes canadienses u opere en Canadá debe registrarse. Esto incluye:
- Proveedores de monederos cripto que custodian claves privadas en nombre de los usuarios
- Exchanges que ofrecen monederos con custodia
- Mesas OTC que custodian fondos de clientes
- Plataformas DeFi que controlan activos de usuarios (si se consideran con custodia)
Los proveedores de monederos sin custodia (en los que los usuarios controlan las claves privadas) generalmente están exentos. Sin embargo, si facilita transferencias o conversiones, es posible que aún necesite registrarse. Consulting24 puede evaluar su modelo de negocio específico. Por ejemplo, un monedero que solo genera claves y no transmite fondos puede quedar fuera de los requisitos de MSB, pero cualquier participación en la transferencia de valor activa la obligación de registro. Del mismo modo, si ofrece un servicio que permite a los usuarios intercambiar una criptomoneda por otra mientras custodia las claves privadas, se trata de un exchange con custodia y requiere registro. Incluso si es una entidad no canadiense, si comercializa activamente ante canadienses o tiene usuarios canadienses, es probable que necesite registrarse. FINTRAC ha tomado medidas coercitivas contra plataformas offshore dirigidas a residentes canadienses, por lo que no es un riesgo que se pueda ignorar.
Tipo de licencia y regulador
El regulador principal es FINTRAC, un organismo federal. El tipo de registro es Empresa de Servicios Monetarios (MSB) para el comercio de divisas, la transferencia de fondos y el intercambio de moneda virtual. En el caso concreto de la custodia, FINTRAC la considera una forma de servicio de intercambio o transferencia de moneda virtual.
Los reguladores provinciales de valores (por ejemplo, la Comisión de Valores de Ontario) también pueden exigir el registro si ofrece staking, préstamos u otras características similares a inversiones. Los Administradores de Valores Canadienses (CSA) han emitido directrices según las cuales ciertos criptoactivos pueden ser valores. Por ejemplo, si su servicio de custodia incluye recompensas por staking, puede considerarse un valor. Consulting24 asesora sobre si su servicio de custodia activa las leyes de valores. Trabajamos con asesores locales para garantizar el doble cumplimiento. En la práctica, muchos custodios optan por limitar sus servicios a la custodia pura (sin staking ni rendimiento) para evitar el registro provincial. Sin embargo, si desea ofrecer staking, es posible que deba registrarse como distribuidor restringido conforme a las normas de la CSA, lo que implica una solicitud más rigurosa, un capital mínimo de CAD 100,000 y la presentación de informes continuos al regulador provincial. Podemos ayudarle a decidir si la carga de cumplimiento adicional merece la pena frente a la oportunidad de ingresos.
Coste y plazos
| Concepto | Coste (CAD) | Plazo |
|---|---|---|
| Tasa de registro MSB ante FINTRAC | 0 (sin tasa de registro) | 1-3 meses para la aprobación |
| Constitución del programa de cumplimiento (consultor) | 5,000 - 15,000 | 2-4 semanas |
| Honorarios legales por la estructura corporativa | 3,000 - 10,000 | 1-2 meses |
| Registro provincial de valores (si es necesario) | Variable (normalmente 10,000 - 50,000) | 3-6 meses |
| Cumplimiento continuo (anual) | 10,000 - 30,000 | Continuo |
Los costes iniciales totales oscilan entre 8,000 y 75,000 CAD según la complejidad. Consulting24 proporciona precios exactos en una consulta. Por ejemplo, un monedero con custodia sencillo y sin staking puede costar alrededor de 15,000 CAD en total, mientras que un exchange de servicio completo con registro provincial puede superar los 100,000 CAD. El plazo para FINTRAC por sí solo suele ser de 2 meses, pero el registro provincial puede añadir 6 meses. La solicitud ante FINTRAC en sí es gratuita y puede presentarse en línea. No obstante, el tiempo hasta la aprobación depende de la exhaustividad de su presentación. Las solicitudes incompletas o con documentos de cumplimiento faltantes pueden tardar 3 meses o más. Hemos visto solicitudes aprobadas en tan solo 4 semanas cuando todos los documentos estaban en orden. La constitución del programa de cumplimiento es la parte más crítica; recomendamos contratar a un consultor con antelación para redactar políticas que cumplan con las expectativas de FINTRAC.
Requisito de capital
Canadá no impone un capital mínimo estatutario para el registro de MSB. Sin embargo, FINTRAC espera que las empresas cuenten con recursos financieros suficientes para operar su programa de cumplimiento. Para los servicios de custodia, es posible que deba demostrar un seguro o una fianza adecuados para cubrir la posible pérdida de los activos de los clientes.
Los reguladores provinciales de valores pueden imponer requisitos de capital si se registra como distribuidor o asesor. Por ejemplo, la CSA exige un capital mínimo de 100,000 CAD para los distribuidores restringidos. Consulting24 puede ayudarle a determinar el capital adecuado según su modelo de negocio. En la práctica, muchos custodios mantienen al menos 50,000 CAD en activos líquidos para demostrar estabilidad financiera. Algunos custodios también contratan un seguro de responsabilidad profesional (errores y omisiones) de 1 millón de CAD o más para cubrir posibles reclamaciones de los clientes. Aunque no sea un requisito legal, los socios bancarios suelen esperar que se cuente con un seguro, y este puede ser una ventaja competitiva. Podemos presentarle a corredores de seguros especializados en cobertura para custodia de criptoactivos. Tenga en cuenta que los requisitos de capital no solo se refieren al registro; también afectan su capacidad de abrir cuentas bancarias y atraer clientes institucionales.
Tratamiento fiscal
Canadá grava a las empresas de criptoactivos como renta. Las tasas del impuesto sobre la renta de sociedades oscilan entre el 15% federal más las tasas provinciales (8-16%), lo que da una tasa efectiva del 23-31%. El Impuesto sobre Bienes y Servicios (GST) del 5% se aplica a la mayoría de los servicios, pero las transacciones con criptoactivos pueden estar exentas en algunos casos. Los impuestos provinciales sobre las ventas (PST) varían.
Las comisiones de custodia generalmente están sujetas al GST. Debe registrarse para obtener una cuenta de GST/HST si sus ingresos superan los 30,000 CAD en un trimestre. Consulting24 recomienda trabajar con un asesor fiscal canadiense para estructurar sus operaciones de manera eficiente. Por ejemplo, mantener criptoactivos como inventario puede generar un tratamiento fiscal diferente al de mantenerlos como propiedad de capital. Podemos presentarle a especialistas fiscales familiarizados con criptoactivos. Si mantiene criptoactivos en nombre de clientes, debe contabilizar por separado cualquier ganancia o pérdida de sus propias tenencias. La Agencia Tributaria de Canadá (CRA) ha emitido directrices que establecen que los criptoactivos son una mercancía a efectos fiscales, por lo que se aplican las reglas del trueque. Para las comisiones de custodia, usted cobra el GST sobre el importe de la comisión, no sobre los criptoactivos subyacentes. Si también ofrece servicios de intercambio, el margen puede considerarse ingreso y estar sujeto al GST. Un asesor fiscal puede ayudarle a configurar sistemas contables adecuados para rastrear estos flujos.
Actividades permitidas con el registro
Con el registro de MSB de FINTRAC, usted puede:
- Proporcionar servicios de cartera de custodia para monedas virtuales
- Intercambiar monedas virtuales por moneda fiduciaria u otras monedas virtuales
- Transferir monedas virtuales en nombre de los clientes
- Ofrecer procesamiento de pagos para comercios en criptoactivos
Las actividades no cubiertas incluyen: emitir stablecoins, operar un exchange de criptoactivos sin registro u ofrecer productos similares a valores (por ejemplo, pools de staking) sin registro provincial. Consulting24 asesora sobre qué actividades requieren licencias adicionales. Por ejemplo, si planea ofrecer un producto de staking como servicio, es posible que deba registrarse como distribuidor conforme a las leyes provinciales de valores. Coordinamos con abogados locales para garantizar que todas las actividades cuenten con las licencias adecuadas. Otra actividad común es ofrecer una tarjeta de débito cripto vinculada a carteras de custodia. Esto puede implicar la emisión de una tarjeta prepago, que podría estar regulada por las leyes provinciales de protección al consumidor y requerir una licencia separada. Podemos ayudarle a trazar todas las actividades que planea ofrecer e identificar cualquier vacío regulatorio. Por ejemplo, si permite que los usuarios obtengan intereses sobre sus depósitos en criptoactivos, es probable que se trate de un valor y requiera un prospecto o una exención. Nuestro enfoque consiste en diseñar su oferta de servicios para que se ajuste al marco de MSB u obtener los registros adicionales necesarios.
Proceso de solicitud paso a paso
- Constituir una entidad canadiense (sociedad federal o provincial).
- Designar a un responsable de cumplimiento residente en Canadá.
- Desarrollar un programa de cumplimiento que incluya políticas, evaluación de riesgos y capacitación.
- Registrarse en FINTRAC como MSB en línea (gratuito).
- Presentar los documentos de respaldo (registros corporativos, programa de cumplimiento, datos de titularidad).
- Esperar la revisión de FINTRAC (1-3 meses). Pueden solicitar información adicional.
- Si ofrece custodia relacionada con valores, registrarse ante el regulador provincial de valores (proceso adicional).
- Implementar informes continuos (transacciones sospechosas, grandes transacciones en efectivo, informes anuales).
Consulting24 gestiona todo el proceso, desde la constitución de la entidad hasta la redacción del programa de cumplimiento. Normalmente completamos el programa de cumplimiento en 3 semanas y gestionamos toda la correspondencia con FINTRAC. Por ejemplo, recientemente ayudamos a un proveedor de carteras con una estructura compleja de titularidad real, asegurando que todas las personas fueran divulgadas a FINTRAC. El programa de cumplimiento debe incluir una política escrita, una metodología de evaluación de riesgos, un plan de capacitación para el personal y un mecanismo de revisión para probar la eficacia del programa. FINTRAC espera que la evaluación de riesgos se actualice al menos anualmente. Proporcionamos plantillas que puede personalizar, pero también le ayudamos a realizar la evaluación de riesgos inicial para garantizar que sea exhaustiva. Después del registro, debe presentar un informe de grandes transacciones en efectivo para cualquier transacción individual superior a 10,000 CAD (incluido el equivalente en criptoactivos) y un informe de transacción sospechosa dentro de los 30 días posteriores a la detección de actividad sospechosa. Configuramos sistemas de informes internos para señalar estos eventos.
Alianzas bancarias y de pagos
Los bancos canadienses son cautelosos con las empresas de criptoactivos. Los principales bancos como RBC, TD y Scotiabank tienen políticas restrictivas. Sin embargo, algunas cooperativas de crédito y bancos challenger (por ejemplo, Peoples Trust, VersaBank) son más abiertos. Deberá proporcionar su registro de FINTRAC, su programa de cumplimiento y prueba de sus controles AML.
Para el procesamiento de pagos, servicios como Stripe y Square pueden no admitir empresas de criptoactivos. Consulting24 puede presentarle a socios bancarios con experiencia en MSB. También asesoramos sobre la apertura de una cuenta en dólares canadienses para necesidades operativas. En algunos casos, hemos ayudado a clientes a abrir cuentas en cooperativas de crédito de Columbia Británica y Alberta que entienden el sector cripto. Espere un proceso de diligencia debida de 2-4 semanas con el banco. El banco solicitará detalles sobre su modelo de negocio, el origen de los fondos y sus políticas AML. Puede que exija una garantía personal de los directores o un depósito mínimo. Algunos bancos también exigen mantener un saldo o un volumen de transacciones determinado. Recomendamos contactar con varios bancos simultáneamente para mejorar sus posibilidades. Para las transferencias internacionales, es posible que necesite una relación con un banco corresponsal, que puede ser más difícil de obtener. Podemos ayudarle a preparar la documentación necesaria y presentar su caso al equipo de cumplimiento del banco. En algunos casos, hemos utilizado intermediarios de pago especializados en banca favorable al sector cripto.
Ventajas de Canadá para la custodia de criptoactivos
- Marco regulatorio claro con las directrices de FINTRAC.
- Sin tasa de registro para MSB.
- Sistema legal estable y sólidos derechos de propiedad.
- Acceso al mercado canadiense con alta adopción de criptoactivos.
- Sin capital mínimo para MSB (aunque se necesita capital en la práctica).
En comparación con Panamá, que ofrece una licencia por una tarifa fija de EUR 6,000, Canadá tiene un costo inicial menor pero un cumplimiento continuo más elevado. Consulting24 le ayuda a sopesar estos factores. Por ejemplo, si su mercado objetivo es Norteamérica, Canadá puede ser más rentable que obtener múltiples licencias estatales en EE. UU. Sin embargo, para operaciones globales, la simplicidad y la neutralidad fiscal de Panamá pueden ser preferibles. Canadá también ofrece una sólida reputación y acceso a un sistema financiero sofisticado. Si planea captar capital riesgo, un registro canadiense puede ser una señal positiva para los inversores. El dólar canadiense es estable y el sistema bancario está bien regulado. En el caso específico de la custodia, Canadá tiene una demanda institucional creciente de custodios regulados, a medida que los fondos de pensiones y las family offices incursionan en el espacio cripto. Estar registrado en Canadá puede abrir puertas a estos clientes. Hemos visto a varios custodios canadienses asociarse con éxito con gestores de activos tradicionales.
Consideraciones de cumplimiento y confianza
FINTRAC realiza exámenes periódicos a los MSB. El incumplimiento puede dar lugar a sanciones de hasta 1 millón de CAD y penas de prisión. Los requisitos clave de cumplimiento incluyen:
- Evaluación de riesgos y políticas de AML/CFT
- Conservación de registros durante 5 años
- Notificación de transacciones sospechosas en un plazo de 30 días
- Notificación de transacciones en efectivo de gran cuantía (superiores a 10,000 CAD)
Consulting24 ofrece un marco de cumplimiento adaptado a su servicio de custodia. Nota: esta es una orientación general, no asesoramiento jurídico. Contrate a un abogado canadiense para el cumplimiento definitivo. Recomendamos realizar una auditoría independiente anual de su programa de AML para demostrar buena fe. En 2025, FINTRAC aumentó el escrutinio sobre los MSB de criptomonedas, por lo que un cumplimiento sólido es esencial. Han realizado exámenes in situ e impuesto sanciones por incumplimiento, incluso por no notificar transacciones sospechosas. Para generar confianza con los clientes, considere obtener un informe SOC 2 o la certificación ISO 27001 para sus prácticas de seguridad de la información. Aunque no son obligatorias, estas certificaciones pueden diferenciarle en el mercado. Podemos remitirle a auditores especializados en estándares de seguridad de criptomonedas. Además, asegúrese de que su solución de custodia utilice carteras multifirma y almacenamiento en frío para la mayor parte de los fondos. Publique un informe de transparencia que muestre sus tenencias de reservas. Estas prácticas ayudan a atraer clientes institucionales que exigen altos estándares de seguridad.
Errores comunes en el proceso de solicitud
- Programa de cumplimiento incompleto: FINTRAC exige elementos específicos; las plantillas genéricas suelen fallar.
- Ignorar las leyes provinciales de valores: Si ofrece staking o rendimiento, es posible que necesite un registro adicional.
- No designar a un residente canadiense como responsable de cumplimiento: El responsable debe ser accesible para FINTRAC.
- Subestimar los plazos: El registro provincial puede tardar 6 meses o más.
- No divulgar todos los beneficiarios efectivos: FINTRAC exige la identificación de todas las personas con una participación del 25% o más.
Consulting24 le ayuda a evitar estos escollos. Por ejemplo, nos aseguramos de que su programa de cumplimiento incluya una evaluación de riesgos detallada y específica para su modelo de negocio, no una genérica. También verificamos que su responsable de cumplimiento sea un residente canadiense con autoridad y conocimientos suficientes. Otro error común es no preparar con antelación la apertura de la cuenta bancaria. Los bancos le pedirán su número de registro de FINTRAC, pero no podrá obtenerlo hasta que esté registrado. Aconsejamos solicitar la cuenta bancaria de forma simultánea a la solicitud de FINTRAC, utilizando un borrador de su programa de cumplimiento. Algunos bancos aceptan una aprobación condicional. Además, muchos solicitantes olvidan registrarse a tiempo para una cuenta de GST/HST, lo que puede retrasar la facturación a los clientes. Proporcionamos una lista de verificación de todos los pasos previos al registro para garantizar que no se omita nada.
Alternativas y comparación con otras jurisdicciones
Canadá es una opción entre muchas. Para una vía más sencilla y económica, Panamá ofrece una licencia de tarifa fija de EUR 6,000 sin capital mínimo y sin carga de cumplimiento continua más allá de las tasas anuales. Panamá es ideal para empresas que desean una constitución rápida y bajos gastos generales, especialmente si su mercado objetivo es global y no específicamente canadiense. Sin embargo, Panamá no ofrece el mismo nivel de claridad regulatoria ni acceso a los mercados norteamericanos.
Estonia y Lituania son opciones populares en la UE bajo MiCA. Estonia exige una licencia con un capital mínimo de EUR 50,000 a 150,000 según los servicios, y un proceso de 3 a 6 meses. Lituania ofrece un marco similar pero con un plazo más rápido (2-4 meses) y requisitos de capital más bajos para algunos servicios. Ambas forman parte del mercado único de la UE, lo que puede ser ventajoso si desea atender a clientes europeos. Sin embargo, MiCA impone requisitos de capital y cumplimiento más estrictos que Canadá. Por ejemplo, según MiCA, los servicios de custodia requieren un capital mínimo de EUR 125,000, además de informes continuos al regulador local. Canadá no exige un capital mínimo para los MSB, pero el registro provincial de valores puede añadir costos. Consulting24 puede ayudarle a comparar estas opciones según sus necesidades específicas. Operamos directamente en Estonia, Lituania y Panamá, y asesoramos sobre todas las demás jurisdicciones, incluida Canadá. Recomendamos programar una consulta para analizar qué jurisdicción se alinea con su modelo de negocio, mercado objetivo y presupuesto.
Preguntas frecuentes
¿Necesito una licencia independiente para cada provincia canadiense?
No, el registro de FINTRAC es federal y cubre todas las provincias. Sin embargo, si ofrece servicios relacionados con valores, como staking, es posible que deba registrarse ante el regulador de valores de cada provincia donde tenga clientes. Los Canadian Securities Administrators cuentan con un sistema de pasaporte que agiliza este proceso, pero aún debe presentar la solicitud en su provincia principal. Consulting24 puede ayudarle a determinar si se necesita un registro provincial.
¿Puede una empresa extranjera registrarse como MSB en Canadá?
Sí, pero debe tener presencia física en Canadá, incluida una oficina registrada y un responsable de cumplimiento residente en Canadá. También necesita constituir una subsidiaria o sucursal canadiense. FINTRAC exige que el MSB sea una entidad legal en Canadá. Consulting24 puede asistirle con la constitución y la contratación del responsable de cumplimiento.
¿Cuál es la diferencia entre el registro de FINTRAC y una licencia provincial de valores?
El registro de FINTRAC cubre el cumplimiento de AML/CFT para servicios monetarios. Se necesita una licencia provincial de valores si ofrece productos que se consideran valores, como pools de staking o préstamos de criptomonedas. La licencia de valores implica una solicitud más detallada, mayores requisitos de capital y obligaciones de divulgación continua. Consulting24 puede evaluar si sus actividades activan las leyes de valores.
¿Cuánto tarda el registro de FINTRAC?
Normalmente de 1 a 3 meses, pero puede ser más largo si su solicitud está incompleta. La clave es contar con un programa de cumplimiento integral y documentos corporativos precisos. Consulting24 ha visto aprobaciones en tan solo 4 semanas para solicitudes bien preparadas. Recomendamos iniciar el proceso con antelación y responder con prontitud a las solicitudes de FINTRAC.
¿Existe un requisito de capital mínimo para el registro de FINTRAC?
No hay un mínimo legal, pero FINTRAC espera que usted cuente con recursos suficientes para operar su programa de cumplimiento. En la práctica, la mayoría de los custodios mantienen al menos 50,000 CAD en activos líquidos. Si también necesita un registro provincial de valores, el capital mínimo suele ser de 100,000 CAD. Consulting24 puede asesorarle sobre los niveles de capital adecuados para su negocio.
¿Cuáles son las obligaciones de cumplimiento continuas después del registro?
Debe presentar informes de transacciones sospechosas en un plazo de 30 días, informes de transacciones en efectivo de gran cuantía para transacciones superiores a 10,000 CAD, y un informe anual a FINTRAC. También debe actualizar su evaluación de riesgos y su programa de cumplimiento anualmente. Se exige la conservación de registros durante 5 años. Consulting24 proporciona soporte de cumplimiento continuo para garantizar que cumpla con todos los plazos.
¿Puedo utilizar un registro de MSB canadiense para atender a clientes en EE. UU.?
No, el registro solo cubre servicios a residentes canadienses. Para atender a clientes estadounidenses, debería cumplir con las regulaciones estatales o federales de EE. UU., como el registro en FinCEN o las licencias estatales de transmisor de dinero. Consulting24 puede asesorarle por separado sobre los requisitos de EE. UU. Sin embargo, contar con un registro canadiense puede ser un trampolín para demostrar madurez en materia de cumplimiento.
¿Qué sucede si no me registro con FINTRAC?
Operar sin registro es ilegal y puede dar lugar a sanciones de hasta 1 millón de CAD y penas de prisión. FINTRAC monitorea activamente a las empresas de criptomonedas y ha tomado medidas de cumplimiento contra entidades no registradas. Consulting24 aconseja encarecidamente registrarse antes de ofrecer servicios a canadienses. El costo del incumplimiento supera con creces el esfuerzo del registro.
¿Reconoce Canadá la custodia de criptomonedas como una licencia separada?
No, no existe una licencia de custodia independiente. La custodia está cubierta por el registro de MSB para el intercambio y la transferencia de moneda virtual. Si solo ofrece custodia y no intercambio, aún debe registrarse como MSB. Consulting24 puede ayudarle a clasificar sus servicios correctamente y garantizar que cumpla con todos los requisitos.
¿Cómo se compara la licencia de criptomonedas de Canadá con la licencia de Panamá?
Panamá ofrece una licencia de tarifa fija de EUR 6,000 sin capital mínimo y un cumplimiento continuo sencillo. Canadá no tiene tarifa de registro, pero sí costos operativos más altos y un cumplimiento más complejo. Panamá es mejor para operaciones globales con bajos gastos generales, mientras que Canadá es mejor para dirigirse al mercado norteamericano. Consulting24 puede ayudarle a elegir según sus clientes objetivo y su presupuesto.
Fuentes oficiales
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