ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين: دليل شامل لعام 2026

بقلم Mardo Soo، المؤسس والرئيس التنفيذي، Consulting24 (X24Consulting OÜ) · آخر تحديث 2026-07-18

الإجابة المختصرة: احصل على حقائق 2026 حول ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين: الجهة التنظيمية، رأس المال، الضرائب، الجدول الزمني. تقدم Consulting24 المشورة وتنسق طلبك.

برزت الفلبين كمركز رائد للابتكار في مجال العملات المشفرة في آسيا، مع إطار تنظيمي واضح تحت إشراف البنك المركزي الفلبيني (BSP). بالنسبة للشركات التي تقدم خدمات حفظ محافظ العملات المشفرة، يُعد ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP) الصادر عن البنك المركزي الفلبيني التسجيل الإلزامي المطلوب. يغطي هذا الدليل كل ما تحتاج معرفته حول الحصول على ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين في عام 2026، بما في ذلك التكاليف ومتطلبات رأس المال والمعالجة الضريبية والعملية خطوة بخطوة.

سواء كنت شركة ناشئة أو منصة تداول راسخة، فإن فهم النظام التنظيمي الفلبيني أمر بالغ الأهمية. يطلب البنك المركزي الفلبيني من جميع مزودي خدمات الأصول الافتراضية التسجيل والامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF). تقدم Consulting24 المشورة وتنسق الطلبات للحصول على هذا الترخيص، مما يساعدك على اجتياز المتطلبات بكفاءة.

حتى عام 2026، لا تزال الفلبين واحدة من أكثر الوجهات الآسيوية جذباً لحفظ الأصول المشفرة، مع قاعدة مستخدمين متنامية وسياسات حكومية داعمة. ومع ذلك، فإن حاجز رأس المال مرتفع، مما يجعل التخطيط المالي الدقيق أمراً ضرورياً. يقدم هذا الدليل تفاصيل ملموسة لمساعدتك في تحديد ما إذا كانت الفلبين هي الولاية القضائية المناسبة لعملك في مجال الحفظ.

💬 تحدث إلى خبير تقييم مجاني

أكثر من 500 ترخيص للعملات المشفرة تم الحصول عليها. Binance · LBank · Coinify · MultiversX · UPay · Vitalum

ما هو ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين؟

يُسمى ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين رسمياً تسجيل مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، وينظمه البنك المركزي الفلبيني (BSP). وهو يخوّل الشركات لتقديم خدمات مثل الحفظ والرعاية وإدارة الأصول الافتراضية نيابة عن العملاء. ويشمل ذلك تخزين المحافظ الساخنة والباردة، وإدارة المفاتيح الخاصة، وتسهيل المعاملات.

على عكس بعض الولايات القضائية التي تفصل بين تراخيص التداول والحفظ، يغطي البنك المركزي الفلبيني كليهما تحت مظلة ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية. ومع ذلك، بالنسبة لخدمات الحفظ البحتة، يركز الطلب على الأمن والمرونة التشغيلية وفصل أصول العملاء. الترخيص إلزامي لأي كيان يقدم خدمات المحافظ الائتمانية للمقيمين الفلبينيين أو يعمل من الفلبين.

من الفروق الجوهرية أن البنك المركزي الفلبيني يعامل الأصول الافتراضية كشكل من أشكال الدفع وليس كأوراق مالية، وهو ما يقع تحت اختصاص هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). وهذا يعني أن خدمات الحفظ تُنظم بشكل أساسي من أجل الاستقرار المالي وحماية المستهلك، وليس وفق قواعد منتجات الاستثمار. كما يتطلب تسجيل مزود خدمات الأصول الافتراضية الالتزام بإطار المدفوعات الرقمية للبنك المركزي الفلبيني، مما يضمن قابلية التشغيل البيني مع نظام المدفوعات الوطني.

ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين: عملية ترخيص العملات المشفرة — النطاق، التأسيس، التقديم، التشغيل

من يحتاج هذا الترخيص؟

يجب على أي شركة تقدم خدمات المحافظ الائتمانية للعملات المشفرة أو الأصول الافتراضية الأخرى في الفلبين الحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية. ويشمل ذلك:

مزودو محافظ العملات المشفرة الذين يقدمون محافظ مستضافة (مثل المحافظ متعددة العملات لمستخدمي التجزئة)
منصات التداول التي تقدم أيضاً خدمات الحفظ (مثل منصات على غرار Binance مع ميزات المحافظ)
أمناء الحفظ المؤسسيون الذين يخدمون الصناديق ومديري الأصول (مثل خدمات شبيهة بـ Fireblocks لصناديق التحوط)
شركات التكنولوجيا المالية التي تدمج تخزين العملات المشفرة في تطبيقاتها (مثل GCash التي تضيف محافظ عملات مشفرة)

حتى إذا كانت شركتك مقرها في الخارج، إذا كنت تستهدف عملاء فلبينيين أو لديك مكتب محلي، فإن البنك المركزي الفلبيني يطلب التسجيل. على سبيل المثال، سيحتاج أمين حفظ مقره سنغافورة ويقدم خدمات للعمال الفلبينيين في الخارج (OFWs) إلى ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية. تقدم Consulting24 المشورة بشأن هيكلة كيانك للوفاء بهذه الالتزامات، بما في ذلك ما إذا كان ينبغي إنشاء شركة فرعية فلبينية أو فرع.

نوع الترخيص والجهة التنظيمية

ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين هو تسجيل مزود خدمات الأصول الافتراضية لدى البنك المركزي الفلبيني، ويخضع للتعميم رقم 1108 (2021) والتعديلات اللاحقة. البنك المركزي الفلبيني هو البنك المركزي والجهة التنظيمية المالية الرئيسية. وعلى عكس إشراف هيئة الأوراق المالية والبورصات على رموز الأوراق المالية، يركز البنك المركزي الفلبيني على خدمات الدفع والحفظ للأصول الافتراضية.

حتى عام 2026، لم يستحدث البنك المركزي الفلبيني ترخيصاً منفصلاً للحفظ؛ إذ يغطي تسجيل مزود خدمات الأصول الافتراضية كلاً من التداول والحفظ. ومع ذلك، قد يفرض البنك المركزي الفلبيني شروطاً إضافية على أمناء الحفظ، مثل متطلبات رأس مال أعلى أو تأمين. على سبيل المثال، يجب على أمناء الحفظ الحفاظ على حد أدنى لرأس المال قدره 50 مليون بيزو فلبيني، بينما قد يكون لدى منصات التداول البحتة حد أدنى أقل (25 مليون بيزو فلبيني). كما يطلب البنك المركزي الفلبيني من أمناء الحفظ تعيين مسؤول أمن تكنولوجيا معلومات مؤهل وخطة استمرارية الأعمال.

تنسق Consulting24 مع شركاء قانونيين محليين لضمان الامتثال للوائح البنك المركزي الفلبيني. يمتلك فريقنا خبرة في أكثر من 500 ترخيص في ولايات قضائية متعددة، بما في ذلك إستونيا وليتوانيا، ونطبق هذه الخبرة على العملية الفلبينية.

ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين مقارنة ببنما والاتحاد الأوروبي/MiCA والخليج والخيارات الخارجية

التكلفة والجدول الزمني

تختلف التكلفة الإجمالية لترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية في الفلبين بناءً على تأسيس الشركة والرسوم القانونية ورسوم تقديم الطلب لدى البنك المركزي الفلبيني. فيما يلي تفصيل إرشادي:

البند	التكلفة التقديرية (USD)
رسوم طلب البنك المركزي الفلبيني	5,000 - 10,000
إعداد الامتثال والقانوني	15,000 - 30,000
تأسيس الشركة (إذا لزم الأمر)	2,000 - 5,000
تطوير برنامج مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب	5,000 - 10,000
الإجمالي التقديري	27,000 - 55,000

الجدول الزمني: يستغرق البنك المركزي الفلبيني عادةً من 6 إلى 12 شهراً لمعالجة طلب مزود خدمات الأصول الافتراضية بعد تقديم المستندات الكاملة. وقد يستغرق إعداد المتطلبات من 2 إلى 4 أشهر. يتم تأكيد التسعير الدقيق في استشارة مع Consulting24. للمقارنة، تبلغ تكلفة تأسيس شركة في بنما مبلغاً ثابتاً قدره EUR 6,000 دون ترخيص محدد للعملات المشفرة، لكن الوضوح التنظيمي أقل.

تشمل التكاليف المستمرة رسوم الامتثال السنوية (حوالي USD 2,000-5,000)، ورسوم التدقيق، وراتب مسؤول مكافحة غسل الأموال. كما يطلب البنك المركزي الفلبيني الحفاظ على حد أدنى لرأس المال قدره 50 مليون بيزو فلبيني، وهو التزام مستمر كبير.

متطلبات رأس المال

يفرض البنك المركزي الفلبيني حداً أدنى لمتطلبات رأس المال على المتقدمين للحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية. حتى عام 2026، الحد الأدنى لرأس المال المدفوع هو 50 مليون بيزو فلبيني (حوالي USD 900,000) للشركات التي تقدم خدمات الحفظ. وهذا حد كبير، يعكس تركيز البنك المركزي الفلبيني على الاستقرار المالي وحماية المستهلك.

يجب الحفاظ على رأس المال في أصول سائلة ولا يمكن سحبه دون موافقة البنك المركزي الفلبيني. بالنسبة للكيانات المملوكة لأجانب، قد يُطلب رأس مال إضافي بموجب قانون الاستثمار الأجنبي. على سبيل المثال، إذا تجاوزت الملكية الأجنبية 40%، يجب أن يكون رأس المال 100 مليون بيزو فلبيني على الأقل (حوالي USD 1.8 مليون). تقدم Consulting24 المشورة بشأن هيكلة رأس المال للوفاء بهذه القواعد، بما في ذلك خيارات ضخ رأس المال على مراحل.

من المهم ملاحظة أنه يجب إيداع رأس المال في بنك فلبيني وإثباته بشهادة إيداع. قد يطلب البنك المركزي الفلبيني أيضاً سند ضمان أو بوليصة تأمين لخدمات الحفظ، مما يضيف إلى النفقات الرأسمالية.

Consulting24 - أكثر من 500 ترخيص للعملات المشفرة تم الحصول عليها، الامتثال أولاً

المعاملة الضريبية

تتطور المعاملة الضريبية في الفلبين لخدمات حفظ العملات المشفرة. بشكل عام، تخضع إيرادات رسوم الحفظ لضريبة دخل الشركات بنسبة 25% (أو 20% للشركات الصغيرة التي يقل صافي دخلها الخاضع للضريبة عن 5 ملايين بيزو فلبيني وإجمالي أصولها عن 100 مليون بيزو فلبيني). تُطبق ضريبة القيمة المضافة بنسبة 12% على الخدمات المقدمة في الفلبين.

قد تخضع معاملات الأصول الافتراضية أيضًا لضريبة أرباح رأس المال إذا صنّفها البنك المركزي الفلبيني (BSP) كأوراق مالية. ومع ذلك، تُعامل رسوم الحفظ البحتة عادةً كدخل خدمات عادي. أصدر مكتب الإيرادات الداخلية (BIR) إرشادات تُلزم شركات العملات المشفرة بالإبلاغ عن جميع المعاملات، وقد يؤدي عدم القيام بذلك إلى فرض غرامات.

توصي Consulting24 بالاستعانة بمستشار ضريبي محلي لتحديد الالتزامات المحددة. على سبيل المثال، إذا كنت تحتفظ بأصول العملاء في تخزين بارد، فقد تختلف المعاملة الضريبية للأصول الأساسية عن رسوم الحفظ. كما تُطبق قواعد التسعير التحويلي إذا تعامل الكيان الفلبيني مع أطراف ذات صلة في الخارج.

الأنشطة المسموح بها

بموجب ترخيص VASP، يمكن لأمناء الحفظ القيام بالأنشطة التالية:

حفظ وإدارة الأصول الافتراضية (بما في ذلك المحافظ متعددة التوقيعات)
إنشاء وإدارة المفاتيح الخاصة (باستخدام وحدات الأمان المادية)
تسوية المعاملات ومقاصتها (على السلسلة أو خارجها)
التخزين في المحافظ الباردة والساخنة (مع بروتوكولات أمنية محددة)
فصل أصول العملاء والإبلاغ عنها (كشوف شهرية)

تشمل الأنشطة غير المسموح بها إقراض أصول العملاء دون موافقة صريحة، وتشغيل منصة تداول عملات مشفرة دون تسجيل منفصل (رغم أن ترخيص VASP نفسه يغطي كليهما)، وتقديم أوراق مالية غير مسجلة. يحظر البنك المركزي الفلبيني على أمناء الحفظ خلط أصول العملاء مع أموال الشركة. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكن لأمناء الحفظ الانخراط في التداول الخاص باستخدام أصول العملاء.

قد يقدم بعض أمناء الحفظ أيضًا خدمات التخزين الرهني (Staking)، لكن هذا يتطلب موافقة إضافية من البنك المركزي الفلبيني لأنه ينطوي على توليد عائد على أصول العملاء. يمكن لـ Consulting24 تقديم المشورة بشأن نطاق الأنشطة وأي تراخيص تكميلية مطلوبة.

عملية التقديم خطوة بخطوة

يتضمن الحصول على ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين عدة مراحل:

ما قبل التأسيس: اختر هيكل الشركة (محلية أو مملوكة لأجانب) وسجّل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). يشمل ذلك صياغة عقد التأسيس والنظام الأساسي.
برنامج مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب: طوّر برنامجًا متوافقًا يتضمن السياسات وتقييم المخاطر وإجراءات الإبلاغ. يجب أن يشمل تعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال.
إيداع رأس المال: أودع الحد الأدنى لرأس المال المدفوع في أحد البنوك الفلبينية واحصل على شهادة إيداع.
تقديم الطلب: قدّم الطلب إلى البنك المركزي الفلبيني متضمنًا خطة العمل والبيانات المالية وبرنامج مكافحة غسل الأموال والهيكل التنظيمي. يفرض البنك المركزي الفلبيني رسوم تقديم غير قابلة للاسترداد قدرها 100,000 بيزو فلبيني (حوالي 1,800 دولار أمريكي).
مراجعة البنك المركزي الفلبيني: يقيّم البنك المركزي الفلبيني الطلب، وقد يطلب معلومات إضافية، ويجري تفتيشًا ميدانيًا على المقرات وأنظمة تكنولوجيا المعلومات.
الموافقة: في حال الموافقة، يصدر البنك المركزي الفلبيني شهادة تسجيل كـ VASP. الترخيص صالح لأجل غير محدد لكنه يخضع للتجديد السنوي.

تقدم Consulting24 المشورة وتنسق كل خطوة، بالتواصل مع الشركاء المحليين. لضمان عملية أكثر سلاسة، نوصي بالبدء في برنامج مكافحة غسل الأموال مبكرًا، لأنه غالبًا ما يكون الجزء الأكثر استهلاكًا للوقت.

الشركاء المصرفيون وشركاء الدفع

قد يكون فتح حساب مصرفي للشركات في الفلبين لـ VASP أمرًا صعبًا بسبب المخاطر المتصورة. تقبل البنوك الكبرى مثل BDO وBPI وMetrobank عملاء VASP لكنها تتطلب عناية وافية مكثفة، بما في ذلك إثبات الترخيص ومصدر الأموال ونموذج العمل. قد يتطلب بعضها مديرًا محليًا أو حدًا أدنى للإيداع قدره مليون بيزو فلبيني.

تشمل شركاء الدفع بوابات الدفع المحلية مثل PayMongo وGCash لتحويل العملات الورقية من وإلى العملات المشفرة. للتحويلات المصرفية الدولية، يُعد SWIFT المعيار المعتاد. ومع ذلك، لا يزال العديد من البنوك تصنف الأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة على أنها عالية المخاطر، لذا يُنصح بالتواصل مع عدة بنوك في وقت واحد.

تساعد Consulting24 في تحديد الشركاء المصرفيين المتوافقين مع العملات المشفرة، مثل UnionBank، الذي يتبنى موقفًا أكثر تقدمًا. كما نقدم المشورة بشأن إعداد حسابات متعددة العملات للتعامل مع البيزو الفلبيني والعملات الأجنبية.

مزايا ترخيص الفلبين

تقدم الفلبين عدة مزايا لأمناء حفظ العملات المشفرة:

إطار تنظيمي واضح تحت إشراف البنك المركزي الفلبيني، يوفر يقينًا قانونيًا
تبنٍّ متزايد للعملات المشفرة في ظل عدد كبير من السكان غير المتعاملين مع البنوك (أكثر من 70% من البالغين لا يتعاملون مع البنوك)
موقع استراتيجي في جنوب شرق آسيا، مع إمكانية الوصول إلى أسواق ASEAN
قوة عاملة ونظام قانوني ناطقان بالإنجليزية، مما يقلل من الحواجز اللغوية
معدلات ضريبية تنافسية مقارنة بمراكز آسيوية أخرى مثل سنغافورة (17%) أو هونغ كونغ (16.5%)

مقارنة بـالولايات القضائية الأخرى، توفر الفلبين نهجًا متوازنًا بين الابتكار وحماية المستهلك. على سبيل المثال، يتيح برنامج البيئة التجريبية (Sandbox) للبنك المركزي الفلبيني لشركات التكنولوجيا المالية الناشئة اختبار المنتجات في ظل لوائح مخففة قبل التقدم بطلب للحصول على ترخيص كامل.

الامتثال والثقة

الامتثال مستمر. يجب على مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) تقديم تقارير منتظمة إلى البنك المركزي الفلبيني، بما في ذلك مراقبة المعاملات وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) والبيانات المالية المدققة. يجري البنك المركزي الفلبيني فحوصات دورية، عادةً كل 1-2 سنة. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض غرامات تصل إلى مليون بيزو فلبيني لكل مخالفة أو سحب الترخيص.

إرشادات عامة: طبّق إجراءات قوية لـ KYC/AML، وحافظ على حسابات عملاء منفصلة، وضمان تدابير الأمن السيبراني مثل المصادقة متعددة العوامل والتشفير. كما يتطلب البنك المركزي الفلبيني من أمناء الحفظ امتلاك خطة استمرارية الأعمال وموقع للتعافي من الكوارث.

تقدم Consulting24 المشورة بشأن أطر الامتثال. هذه ليست مشورة قانونية؛ استشر محاميًا مؤهلاً. نوصي بإجراء تدقيق امتثال سنوي لتحديد الثغرات قبل تفتيش البنك المركزي الفلبيني.

الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها

غالبًا ما يرتكب المتقدمون هذه الأخطاء:

التقليل من متطلبات رأس المال: الحد الأدنى البالغ 50 مليون بيزو فلبيني صارم ويجب أن يكون مدفوعًا بالكامل قبل التقديم.
برنامج مكافحة غسل الأموال غير مكتمل: يجب أن يكون مصممًا خصيصًا لنموذج العمل، وليس قالبًا عامًا. أدرج أدوات مراقبة المعاملات وإجراءات تقارير الأنشطة المشبوهة.
تجاهل متطلبات المدير المحلي: قد تكون هناك حاجة إلى مدير مقيم واحد على الأقل، ويجب أن يكون مسؤول مكافحة غسل الأموال مقيمًا في الفلبين.
ضعف الوثائق: يجب أن تكون خطط العمل مفصلة، بما في ذلك التوقعات المالية وإدارة المخاطر وهندسة أمن تكنولوجيا المعلومات.

يمكن للعمل مع مستشارين ذوي خبرة مثل Consulting24 أن يخفف هذه المخاطر. على سبيل المثال، رأينا طلبات رُفضت بسبب عدم كفاية إثبات رأس المال أو عدم وجود مكتب فعلي في الفلبين.

البدائل والمقارنة

إذا كان متطلب رأس المال في الفلبين مرتفعًا جدًا، ففكر في البدائل:

بنما: لا يوجد ترخيص محدد لحفظ العملات المشفرة؛ تعمل بموجب قانون الشركات العام. التكلفة 6,000 يورو ثابتة لتأسيس الشركة، لكن الوضوح التنظيمي أقل. بنما أكثر مرونة لكنها أقل تنظيمًا، مما يجعلها مناسبة للخدمات غير الحفظية أو خدمات B2B.
ليتوانيا: ترخيص CASP الأوروبي بموجب MiCA، مع فئات رأس مال تبدأ من 50,000 يورو للحفظ. أكثر تكلفة لكنه قابل للاستخدام في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. تستغرق عملية التقديم 3-6 أشهر.
إستونيا: كانت شائعة سابقًا، لكنها الآن تحت MiCA مع تكاليف رأس مال وامتثال أعلى. الحد الأدنى لرأس المال هو 100,000 يورو للحفظ.

لكل ولاية قضائية مقايضاتها. تقدم الفلبين إطارًا تنظيميًا قويًا لكن برأس مال مرتفع؛ وتقدم بنما تكلفة منخفضة لكن رقابة أقل؛ وتقدم ليتوانيا إمكانية الاستخدام في الاتحاد الأوروبي لكن بتكاليف مستمرة أعلى. تساعدك Consulting24 في المقارنة بناءً على احتياجات عملك والسوق المستهدف والميزانية.

لماذا تختار Consulting24؟

تقدم Consulting24 المشورة وتنسق طلب VASP في الفلبين، باستخدام شركاء قانونيين محليين. لقد تعاملنا مع أكثر من 500 ترخيص في ولايات قضائية متعددة، بما في ذلك إستونيا وليتوانيا وبنما. يقدم فريقنا دعمًا شاملًا من تأسيس الشركة إلى التقديم التنظيمي.

نحن لا نضمن الموافقة، لكننا نعظّم فرصك من خلال الإعداد الاحترافي. تشمل خدماتنا الفحص المسبق لأهليتك، وصياغة برامج مكافحة غسل الأموال، والتواصل مع مسؤولي BSP. تواصل معنا عبر واتساب أو احجز استشارة لمناقشة مشروعك.

الأسئلة الشائعة

ما هو الحد الأدنى لرأس المال للحصول على ترخيص حفظ محافظ العملات المشفرة في الفلبين؟

يشترط BSP حداً أدنى لرأس المال المدفوع قدره 50 مليون بيزو فلبيني (حوالي 900,000 دولار أمريكي) لمقدمي طلبات VASP الذين يقدمون خدمات الحفظ. يجب الحفاظ على هذا المبلغ في أصول سائلة وإيداعه في أحد البنوك الفلبينية. قد تحتاج الكيانات المملوكة لأجانب إلى رأس مال أعلى بموجب قانون الاستثمار الأجنبي.

كم من الوقت يستغرق الحصول على ترخيص VASP في الفلبين؟

تستغرق مدة المعالجة لدى BSP عادةً من 6 إلى 12 شهراً بعد تقديم المستندات الكاملة. ويستغرق إعداد المتطلبات من 2 إلى 4 أشهر إضافية. وعادةً ما تتراوح المدة الإجمالية من البداية حتى الموافقة بين 8 و16 شهراً، وذلك حسب مدى تعقيد الطلب وعبء العمل لدى BSP.

هل يمكن لشركة مملوكة لأجانب التقدم بطلب للحصول على ترخيص حفظ العملات المشفرة في الفلبين؟

نعم، لكن الملكية الأجنبية قد تتطلب رأس مال إضافياً بموجب قانون الاستثمار الأجنبي. غالباً ما يُشترط وجود مدير مقيم واحد على الأقل، ويجب أن يكون مسؤول مكافحة غسل الأموال مقيماً في الفلبين. تقدم Consulting24 المشورة بشأن الهيكلة لتلبية هذه المتطلبات.

ما الأنشطة المسموح بها بموجب ترخيص VASP؟

الحفظ، والحفظ الآمن، وإدارة المفاتيح الخاصة، وتسوية المعاملات، وفصل أصول العملاء. يُحظر إقراض أصول العملاء دون موافقتهم. وقد يتطلب التخزين (Staking) موافقة إضافية. كما يغطي الترخيص خدمات الصرافة إن انطبقت.

هل يوجد ترخيص منفصل لحفظ محافظ العملات المشفرة مقابل الصرافة؟

لا، يغطي تسجيل VASP لدى BSP كلاً من خدمات الصرافة والحفظ. ومع ذلك، قد يفرض BSP شروطاً إضافية على أمناء الحفظ، مثل متطلبات رأس مال أعلى أو تأمين. ويجب على أمناء الحفظ الصرفيين التسجيل أيضاً كـ VASPs.

ما هي معدلات الضرائب على خدمات حفظ العملات المشفرة في الفلبين؟

ضريبة دخل الشركات هي 25% (20% للشركات الصغيرة التي يقل صافي دخلها الخاضع للضريبة عن 5 ملايين بيزو فلبيني وأصولها عن 100 مليون بيزو فلبيني). وتُطبق ضريبة القيمة المضافة بنسبة 12% على الخدمات. وتُعالج رسوم الحفظ الصرفية كدخل خدمات عادي. استشر مستشاراً ضريبياً محلياً للحصول على التفاصيل.

هل يمكنني استخدام شركة في بنما لتقديم خدمات الحفظ في الفلبين؟

لا تسمح لك شركة بنمية تلقائياً بتقديم خدمات الحفظ للمقيمين في الفلبين. يشترط BSP على أي كيان يستهدف عملاء فلبينيين التسجيل كـ VASP. وتناسب بنما العملاء غير الفلبينيين أو خدمات B2B. ويمكن لـ Consulting24 تقديم المشورة بشأن أفضل هيكل.

ما هي متطلبات الامتثال المستمرة بعد الحصول على الترخيص؟

يجب على VASPs تقديم تقارير المعاملات ربع السنوية، والبيانات المالية السنوية المدققة، وتقارير الأنشطة المشبوهة. ويجري BSP فحوصات دورية. وقد يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات أو إلغاء الترخيص. وتشمل التكاليف المستمرة راتب مسؤول الامتثال ورسوم التدقيق.

هل يُعترف بترخيص VASP الفلبيني في دول ASEAN الأخرى؟

لا، ترخيص VASP خاص بالفلبين. ومع ذلك، فإن BSP عضو في شبكة الابتكار المالي لرابطة ASEAN، التي تعزز قابلية التشغيل البيني. وقد تحتاج للعمليات عبر الحدود إلى تراخيص إضافية في كل دولة. ويمكن لـ Consulting24 تقديم المشورة بشأن الاستراتيجيات متعددة الولايات القضائية.

ماذا يحدث إذا عملت دون ترخيص VASP؟

العمل دون ترخيص غير قانوني وقد يؤدي إلى عقوبات جنائية، بما في ذلك غرامات تصل إلى 5 ملايين بيزو فلبيني والسجن. ويراقب BSP بنشاط VASPs غير المرخصة وأغلق عدة منصات. ومن الضروري الحصول على الترخيص قبل تقديم الخدمات.

الولايات القضائية ذات الصلة

Mardo Soo · الرئيس التنفيذي، Consulting24يقدم المشورة شخصياً بشأن اختيار الولاية القضائية. أكثر من 500 ترخيص للعملات المشفرة في إستونيا وليتوانيا وبنما. LinkedIn →

تحدث مع خبير تراخيص العملات المشفرة

أكثر من 500 ترخيص في إستونيا وليتوانيا وبنما وغيرها. أخبرنا بنموذجك وسنرسم لك المسار الصحيح بصدق.

💬 تحدث مع خبير استشارة مجانية

إرشادات عامة وليست مشورة قانونية. تتطور القواعد والرسوم، ونؤكد المتطلبات الحالية لحالتك.